Klantcases

Achmea Bank heeft in 2019 een deel van de bancaire activiteiten van a.s.r. bank overgenomen. Het ging om een spaarportefeuille met circa 125.000 klanten en een volume van 1,7 miljard euro, en een hypotheekportefeuille met een volume van 1,5 miljard euro. De overname past in de strategie van Achmea, die onder meer is gericht op groei met pensioenen en pensioendienstverlening en daarmee geïntegreerde bancaire producten en vermogensbeheer

InsingerGilissen Bankiers N.V. is een private bank die zich richt op vermogende particulieren, families, stichtingen en verenigingen. Drie maanden na de afronding van de integratie tussen Insinger de Beaufort en Theodoor Gilissen Bankiers stond InsingerGilissen voor een grote uitdaging. De invoering van nieuwe wet- en regelgeving, namelijk MiFID II, raakte daadwerkelijk alle onderdelen van de nieuwe organisatie.

Na de introductie van het SNS-franchisemodel was het niet geheel duidelijk hoe de initiële, integrale dienstverlening vanuit de centrale SNS-organisatie kon worden verbeterd. Aan de andere kant was het niet transparant hoe het franchisemodel en alle afspraken over de support werden ervaren door de franchisenemers.

DAK is een coöperatie die bestaat uit circa 1.500 samenwerkende financiële intermediairs. Hypotheken vormen de belangrijkste (actieve) dienstverlening. In dit kader constateert DAK dat de ‘execution only’ oplossingen van enkele geldverstrekkers en vergelijkers onder toenemende druk vanuit wet- en regelgeving géén succes lijken te worden. Een alternatieve oplossing, ‘geholpen zelfbediening’, speelt beter in zorgplicht en de behoefte van de consument, én hiermee kan het onafhankelijke intermediair haar positie verder versterken als tegenwicht tegen de directe distributie van geldverstrekkers. De DAK-intermediairs vinden het een goede zaak als DAK hierin faciliteert.

a.s.r. is de Nederlandse verzekeringsmaatschappij voor alle verzekeringen. Bij a.s.r. werken 3375 medewerkers en met een omzet van € 4 miljard behoort a.s.r. tot de grootste verzekeraars van Nederland. ​De strategie van a.s.r. is gebaseerd op vier kernthema’s, waarvan kostenbeheersing er een is. De concurrerende positie van a.s.r. stond in de hypotheekmarkt onder druk door het kostenniveau.

SNS REAAL staat voor toegankelijke bank- en verzekeringsproducten. Het bedrijf hanteert een no-nonsense aanpak en is duidelijk en eerlijk naar haar klanten. Het motto ‘eenvoud in geldzaken’ moest ook van toepassing worden op de beleggingsproducten. Inmiddels is de verzekeraar VIVAT gesplitst van SNS Bank. VIVAT bestaat uit vijf verzekeringsmerken en één vermogensbeheerder: Zwitserleven, Zelf, Route Mobiel, Reaal, Proteq Dier & Zorg en ACTIAM.

TOM is een alternatieve beurs en ontstaan uit onvrede over een bestaande situatie en de overtuiging dat het beter kan. Een beurs zal continu moeten innoveren en groeien om de toenemende datastroom aan te kunnen. Bij TOM zit innovatie in de genen, maar doelstellingen voor ontwikkeling werden bijna nooit gehaald, verzoeken van klanten resulteerden vaak in maatwerk en er was veel capaciteit nodig om bugs op te lossen. De druk op de interne organisatie om te leveren nam toe.

Staalbankiers was een bank voor vermogende particulieren en kleinere en middelgrote instellingen. De private banking-activiteiten van de bank werden in 2016, het jaar van zijn 100-jarig bestaan, overgenomen door Van Lanschot Bankiers. ProMinded werd in 2014 ingeschakeld om de eerder ingezette private banking-strategie door te voeren (change the bank) naast alle dagelijkse activiteiten (run the bank). Een complex en bankbreed verandertraject moest leiden tot een duidelijke propositie en meer efficiëntie om Staalbankiers zo aantrekkelijker te maken voor een mogelijke overnamepartij. Deze werd in 2016 gevonden in Van Lanschot Bankiers. ProMinded begeleidde de migratie naar Van Lanschot en ondersteunt Staalbankiers bij het inleveren van de bankvergunning en de verdere afbouw van het bankbedrijf.

CACEIS (voorheen KAS BANK) is een effectendienstverlener gericht op professionele partijen in de pensioen- en effectenwereld. Enkele gebeurtenissen in het verleden gaven het besef dat de processen integraal aangepakt moesten worden om een betere operationele efficiency te bereiken en om meer 'in control' te zijn. De tijd was rijp om een flinke stap te zetten op het gebied van operational excellence.

Het idee achter MUNT Hypotheken is ontstaan in de financiële crisis. Enerzijds werden er steeds minder hypotheken door banken afgesloten. Anderzijds waren institutionele beleggers die wilden investeren in de Nederlandse hypotheekmarkt, maar dat niet of nauwelijks rechtstreeks konden doen. Munt Hypotheken besloot om dat te organiseren zodat deze groep kon toetreden tot de hypotheekmarkt, buiten de bank om.